دانلود تحقیق مفاسد مالی و پول شویی
نوع فایل : Word
تعداد صفحات :55
فهرست و پیشگفتار

موضوع پول شويي از لحاظ واژه شناسي ، اولين بار پس از رسوايي «واتر گيت» مطرح شد. ليكن اين پديده اصولا“ همزمان با پيدايش پول و رواج نظام پايه پولي ، مد نظرر متفكران اقتصادي ـ سياسي قرار گرفته است .
در حقيقت روند پول شويي و دليل انجام آن بستگي به شرايط اقتصادي جامعه دارد . معمولا“ در جوامع ديكتاتوري ، سياستمداراني هستند كه پولهاي كثيف را بدست مي آورند . بامطالعه تاريخ متوجه مي شويم كه بسياري از سياستمداران هم از اين پديده دراهداف سودجويانه خود زمينه هاي استفاده هاي نابجا از فعاليتهاي غير رسمي را داشته اند . اين شرايط در كشورهايي كه اقتصاد متمركز دولتي در آن جريان دارد، درآمدهاي نا مشروع و غير قانوني نيز از اين طريق بدست مي آيد كه براي سالم سازي و تطهير آن اقدام به پول شويي مي كنند.
براي مثال بعضي از دولت هاي پيشين كشورهاي كمونيستي مثل رئيس جمهور لهستان 5/1 ميليارد دلار از طريق نقل و انتقال غير قانوني پول بدست مي آورد و در چين كارخانهه موتور سيكلت سازي يك ميليارد دلار پول شويي داشته است .
بررسي نظام اقتصادي كشورها نشان مي دهد كه هر چه از يك سيستم اقتصادي رقابتي متكي به مالكيت فردي دور شويم ، شرايط مناسب تري براي چنين اعمالي به وجود مي آيد و اين يك اصل كلي است .
ـ تعريف
پول شويي زماني اتفاق مي افتد كه درآمد هاي كسب شده توجيه قانوني ندارد و براي اينكه از حالت غير قانوني خارج شوند و مشكل پولهاي معمول را به خود بگيرند، به وسيلهه پول شويي تطهير مي شوند .
پول شويي به مجموعه عملياتي گفته ميشود كه شخص يا اشخاص حقيقي يا حقوقي براي مشروعيت بخشيدن به درآمدهاي نامشروع آن عمليات انجام مي دهند . انواع پولهايي كه ميي تواند به صورت نا مشروع در جامعه مطرح باشد، به سه گروه پولهاي كثيف و يا پولهاي آغشته به خون ، پولهايي سياه و پولهاي خاكستري تقسيم مي شود .
پولهاي خاكستري ، درآمدهاي حاصل از فروش كالا و يا انجام دادن كارهاي توليدي است، ولي از نظارت دولت پنهان مي ماند و دولت از آنها بي اطلاع است كه معمولا“ براي فرار از ماليات اين كارها را انجام مي دهند .
پولهاي سياه پولهاي حاصل از قاچاق كالا است ، به طوري كه درآمدهاي حاصل از قاچاق كالا و شركت در معاملات پر سود دولتي كه خارج از عرف طبيعي در جامعه صورت مي گيرد، باعث پيداش اين پول مي شود .
پولهاي كثيف يا پولهاي آغشته به خون ، مربوط به نقل و انتقال مواد مخدر است .
ـ مراحل عمليات پول شويي
1ـ ايجاد پول غير قانوني 
2ـ سند سازي مالي 
3ـ اختلاط مالي
4ـ تشويق پول شويي
نمودار نمايش مراحل
پول شويي
آمار مربوط به پول شويي 
ـ فن آوري و خدمات مالي اينترنتي 
ـ بازرگاني الكترونيك 
ـ خدمات مالي اينترنتي 
ـ مقابله با پول شويي 
واكنش جهاني در مقابل پول شويي 
مقررات مبازه با پول شويي 
شرايط اسلامي مبادله ،مانعي بالقوه در مقابل پول شويي 
نتيجه گيري : 
منابع : 
چكيده :
بازار كار يكي از اصلي ترين بازارهاي اقتصادي است كه از ارتباط بسيار قوي با ساير بازارها برخوردار است كه تحت عوامل مؤثر بر عرضه و تقاضاي نيروي كار است .
بر اساس آخرين نتايج سر شماري عمومي نفوس و مسكن در سال 1375 ،جمعيت استان مركزي 1228812 نفر بوده كه نزديك به 67/76 درصد آن را جمعيت 10 ساله و بيشتر يا همان عرضه بالقوه نيروي كار تشكيل داده است كه در اين سال 9/35 درصد از جمعيت 10 ساله و بيشتر را جمعيت فعال استان را تشكيل داده است . در سال 1375 از كل جمعيت فعال استان 312790 نفر در بخشهاي مختلف اقتصادي فعاليت نموده اند كه نتيجه تعامل عرضه و تقاضاي نيروي كار نرخ بيكاري 5/7 درصد بوده است در سال 1379 بر اساس اطلاعات حسابهاي منطقه اي مركز آمار ايران ،محصول ناخالص داخلي به قيمت بازار استان در حدود 5/14727 ميليارد بوده كه 27/2 درصد كل GDPm كشور را تشكيل ميدهد با توجه به تعداد شاغلين (حدود 320000)،متوسط سهم هر نيروي در كار استان در ايجاد محصول ناخالص داخلي به قيمت بازار معادل 023/46 ميليون ريال مي باشد.
شرايط آينده جمعيتي و بازار كار استان از عواملي همچون بهره وري توليد ،ظرفيت هاي توليد ،نرخ مشاركت نيروي كار ،با تكفل … تأثير مي پذيرد كه هريك موضوعي قابل بحث است ،كه مي توان تعيين ميزان تحرك كي ايجاد شده در گروههاي مختلف جمعيتي ،حداقل صرف عرضه نيروي كار را برآورد نمود با مجموع فرضي در خصوص نرخ بيكاري ،بهره وري نيروي كار ،رشد اقتصادي و … ميزان تقاضاي كار را برآورد نمود...
مقدمه :
بازار كار يكي از مهمترين بازارهاي اقتصاد است كه درآن عرضه و در تقاضاي نيروي كار و همچنين تعادل آن مورد بررسي قرار مي گيرد . در بسياري از مباحث توسعه و در بررسي عوامل تأثير گذار بر توسعه ،از نيروي كار به عنوان مهمترين عامل توليد ياد مي شود كه حتي با استفاده صحيح و كارآمد از آن مي توان نواقص و محدوديتهاي ساير عوامل را جبران نمود. امروزه اشتغال و بيكاري در كنار مفاهيمي همچون ،تورم، توزيع درآمد و … از مهمترين موضوعاتي است كه مورد توجه اكثر برنامه ريزان و سياست گذاران اقتصادي ،بخصوص در كشورهاي در حال توسعه قرار گرفته است . در تمامي كشورها ،سعي و هدف آن است كه نه تنها از ظرفيت تمامي عوامل و از جمله نيروي كار استفاده شود ،بلكه تيبعات منفي حاصل بيكاري اين عوامل از ابعاد اقتصادي ، اجتماعي و سياسي در حداقل ممكن و قابل كنترل گردد بدين منظور بايستي عناصر بازار كار كه همان عرضه و تقاضا نيروي كار مورد بررسي قرار گيرد .
الف -كليات تحقيق :
الف –1-هدف تحقيق: 
الف-2-سؤالات تحقيق : 
الف- 3-روش تحقيق: 
اطلاعات جمعيتي 
تكامل ساختاري جمعيتي : 
نرخ مشاركت 
بار تكفل 
تحليل وضع و تقاضاي نيروي كار 
1- بخش كشاورزي 
2- بخش صنعت 
3-بخش خدمات 
تعادل بازار كار 
تحولات بازار كار استان تا سال 1385 
پيشنهادات : 
منابع 
جدول 1- جمعيت استان بر حسب جنس و منطقه (75-1355) 
جدول 2- درصد باسوادي در جمعيت 6 ساله و بيشتر به تفكيك شهري – روستايي (75-1355) 
جدول 3- نسبت شهر نشيني در استان (75-1355) ( درصد) 
جدول 4- متوسط رشد سالانه جمعيت در استان و نقاط شهري و روستايي 
جدول 5- بار تكفل در استان ،مناطق شهري ،روستايي (75-1355) 
جدول شماره 6-ساختار نسبي جمعيت بر گروههاي سني (درصد )دوره 75-1355 
جدول شماره 7 تعداد و نسبت نيروي كار 10 ساله به بالا و تعداد درصد شاغلين و بيكاران بر حسب جنس 
جدول 9-رونداشتغال در استان به تفكبك گروههاي عمده شاغلي 
جدول 10-سهم اشتغالگرئيهاي عمده شغلي در سالهاي (75-1355) 
تعريف اقتصاد زيرزميني: 
الف- بخش خانوار: 
ب- بخش غير رسمي: 
ج- بخش نامنظم: 
1-فرار از ماليات : 
2-فرار از قوانين و مقررات اقتصادي : 
3-فرار از كاغذ بازي : 
2- سوءاستفاده از مزاياي تأمين اجتماعي : 
3- مهاجرت غير قانوني : 
د-بخش غير قانوني: 
ماهيت فعاليت اقتصاد زيرزميني : 
علل به وجود آمدن اقتصاد زير زميني: 
آثار زيانبار اقتصاد زيرزميني : 
اثراقدامات اقتصاد زير زميني بر جامعه: 
روشهاي اندازه گيري ابعاد اقتصاد زير زميني : 
نتيجه گيري : 
منابع :